Siksi esittelemme tässä artikkelissa kymmenen parasta kansainvälistä osinko-osaketta. Sijoittajat voivat odottaa näiltä osakkeilta houkuttelevia osinkotuottoja vuonna 2024.
Etsitkö välittäjää, jonka avulla voit käydä kauppaa lukemattomilla osakkeilla maailmanlaajuisesti – mukaan lukien parhailla osinko-osakkeilla? Klikkaa tästä ja tutustu LYNXiin.
- Osinko-osakkeet kuuluvat jokaiseen salkkuun
- Mitä kansainvälisiä osinko-osakkeita kannattaa ostaa?
- Parhaat osinko-osakkeet maailmanlaajuisesti
- Kansainvälisten osinko-osakkeiden vertailu: Luettelo suorituskyvyn mukaan
- Osinko ETF-rahastot
- Passiivinen tulo: Jokaisen sijoittajan unelma
- Suosi Blue Chip -osakkeita
- Osinkoaristokraattien kerho
- Johtopäätös: Älä katso vain osingon suuruutta
- Haluatko sijoittaa osinko-osakkeisiin LYNXin kautta?
Osinko-osakkeet kuuluvat jokaiseen salkkuun
Jokaisen sijoittajan kannattaisi sisällyttää osakesalkkuunsa vakaita tuottoja tuottavia osakkeita. Lukuisat tutkimukset osoittavat, että yritykset, jotka jakavat sijoittajilleen säännöllisesti osuuden menestyksestään, kasvattavat eniten arvoa pitkällä aikavälillä. Ja vaikka osakemarkkinoilla nähtäisiin taas hieman epävakaita tilanteita, osingot varmistavat, että kurssien heilahtelusta aiheutuvat riskit ovat pienemmät.
Useimmiten kyseessä ovat kohtuullisesti kasvavat yritykset, joilla on vakiintunut ja vakaa liiketoiminta. Kasvu- ja teknologiayrityksiin verrattuna investointitarve on pienempi, mikä antaa yritysjohdolle liikkumavaraa voittojen jaon suhteen. Jos kasvupotentiaalia kuitenkin on, sitä houkuttelevammalta osake näyttää sijoittajan näkökulmasta.
Mitä kansainvälisiä osinko-osakkeita kannattaa ostaa?
Maailmanlaajuisesti on valtava valikoima korkean osinkotuoton osakkeita. Jos kuitenkin haluat keskittyä Eurooppaan, suosittelemme artikkelia Euroopan parhaat osinko-osakkeet 2024.
Seuraavassa taulukossa on luettelo kymmenestä kansainvälisestä osinko-osakkeesta vuodelle 2024. Esittelemme alla kolme näistä osakkeista tarkemmin.
Luettelo maailman parhaista osinko-osakkeista
| Osinko-osake | ISIN | Kaupankäyntitunnus | Valuutta | Osinkotuotto 2023 |
| AT&T | US00206R1023 | T | USD | 6,50 % |
| Bank of Novia Scotia | CA0641491075 | BNS | CAD | 6,60 % |
| Deutsche Telekom | DE0005557508 | DTE | EUR | 3,50 % |
| IBM | US4592001014 | IBM | USD | 3,50 % |
| Münchener Rück | DE0008430026 | MUV2 | EUR | 4,60 % |
| Johnson & Johnson | US4781601046 | JNJ | USD | 3,00 % |
| Omnicom Group | US6819191064 | OMC | USD | 3,20 % |
| Pfizer | US7170811035 | PFE | USD | 6,10 % |
| Sanofi | FR0000120578 | SAN | EUR | 4,30 % |
| BASF | DE000BASF111 | BAS | EUR | 7,30 % |
Parhaat osinko-osakkeet maailmanlaajuisesti
Näillä osinko-osakkeilla sijoittaja voi saavuttaa korkeita osinkotuottoja.
AT&T: Mielenkiintoista osingonmetsästäjille osingonleikkauksista huolimatta
AT&T (ISIN: US00206R1023 – Kaupankäyntitunnus: T – Valuutta: USD) on yksi maailman suurimmista televiestintäyhtiöistä. Yritys perustettiin vuonna 1876, kun Alexander Graham Bell keksi puhelimen ja perusti vuonna 1877 Bell Telephone Companyn, josta tuli American Telephone and Telegraph Company vuonna 1885. Nykyään AT&T on johtava puhelin-, data- ja videoviestinnän sekä matkapuhelin- ja Internet-palvelujen tarjoaja yrityksille ja yksityisasiakkaille Yhdysvalloissa. AT&T:n matkapuhelinpalveluita on tarjolla yli 220 maassa ja täydentäviä mobiililaajakaistapalveluja noin 150 maassa.
Tilikaudella 2023 AT&T:n liikevaihto kasvoi hieman (+1,4 %) ja oli 122,43 miljardia dollaria. Oikaistu tulos oli 2,41 Yhdysvaltain dollaria osaketta kohti, mikä merkitsee lievää 6 prosentin laskua edellisvuoteen verrattuna. Kuluvalle tilikaudelle 2024 analyytikot odottavat liikevaihdon kasvavan jälleen hieman 123,8 miljardin dollariin ja osakekohtaisen tuloksen olevan 2,21 dollaria (-8 %). Tulevalle vuodelle 2025 konsensus odottaa 124,75 miljardin dollarin liikevaihtoa (+1 %) ja 2,30 dollarin osakekohtaista tulosta (+4 %).
Osinkoaristokratian jäsenyys menetetty: osinkotuotto edelleen vahva 6,4 %
Yhtiö saattoi pitkään luottaa kuuluvansa osinkoaristokraattien joukkoon, mutta osingonleikkauksen vuoksi se menetti tämän arvonimen. Nykyinen neljännesvuosittainen osinko on 0,2775 Yhdysvaltain dollaria osakkeelta, mikä tarkoittaa noin 1,11 Yhdysvaltain dollarin vuotuista osinkoa osakkeelta. Osakkeen nykyhinnalla 17,25 USD tämä vastaa vahvaa 6,4 prosentin osinkotuottoa.
Tämä tekee AT&T:n osakkeesta ihanteellisen osakkeen osingonmetsästäjille osingonleikkauksesta ja viimeaikaisesta heikosta kurssikehityksestä huolimatta. Konsernin toimitusjohtaja John Stankey investoi tällä hetkellä voimakkaasti 5G- ja valokuituverkkoihin. Tämän pitäisi tuottaa tulosta keskipitkällä aikavälillä. Lisäämällä AT&T:n osakkeita salkkuunsa, voi hyvin todennäköisesti odottaa erinomaisia osinkotuottoja tulevina vuosina.
Bank of Novia Scotia: Luotettavia osinkoja vuodesta 1832 lähtien
Bank of Novia Scotialla (ISIN: CA0641491075 – Kaupankäyntitunnus: BNS – Valuutta: CAD) on vaikuttava osinkohistoria. Kanadan kolmanneksi suurin pankki tarjoaa laajan valikoiman pankkipalveluja yksityis- ja yritysasiakkaille, mukaan lukien omaisuudenhoito ja investointipankkitoiminta. Konserni, joka toimii nimellä Scotiabank, saattaa hyvinkin olla maailman paras osingonmaksaja. Pankin osakkeenomistajille on poikkeuksetta maksettu osinkoja vuodesta 1832 lähtien. Osinkoja on korotettu merkittävästi useimpina vuosina. Viimeisten 45 vuoden aikana osinkoja on nostettu 43:na vuonna.
Osinkotuotto 6,3 %: Sopii myös konservatiivisille sijoittajille
Yhtiön kolmen vuoden tase näyttää vakaalta. Vaikka liikevaihto kasvoi vain 1 % per vuosi, tämä luku ei ole pankkitoiminnan kannalta kovin merkityksellinen. Paljon ratkaisevampaa on tuloskehitys, joka kasvoi keskimäärin 9 % kolmen viime vuoden aikana. Kuluneella tilikaudella 2022/23 osakekohtainen tulos kuitenkin laski 27,6 % 8,02 CAD:sta 5,81 CAD:iin. Tällä hetkellä osaketta kohti jaetaan noin 1,06 CAD neljännesvuosittain, mikä tarkoittaa noin 4,24 CAD vuodessa. Osakkeen tämänhetkisellä noin 67 CAD:n osakekurssilla osinkotuotto on houkutteleva 6,3 prosenttia. Analyytikoiden tämänhetkisten arvioiden mukaan kuluvan tilikauden 2023/24 aikana tulos kasvaa jälleen 13 % 6,46 Kanadan dollariin osakkeelta. Tulevalla tilikaudella 2024/25 osakekohtaisen tuloksen odotetaan nousevan 6,95 Kanadan dollariin (+8 %). Sijoittajat voivat siis edelleen odottaa korkeita osinkotuottoja, jos nämä ennusteet pitävät paikkaansa.
Bank of Nova Scotian osake on kuitenkin enemmänkin ikuisuusosake kuin kuuma trendisijoitus. Yhtiön osinkohistoria on kuitenkin vaikuttava. Pitkän aikavälin sijoittajat voivat sijoittaa osakkeen salkkuunsa ja unohtaa sen sinne.
Sanofi (SAN): ranskalainen lääkejätti, joka maksaa osinkoja luotettavasti
Sanofi (ISIN: FR0000120578 – Kaupankäyntitunnus: SAN – Valuutta: EUR) on yksi maailman suurimmista lääkeyhtiöistä. Yritys syntyi vuonna 2004 Sanofi-Synthelabon ja Aventisin fuusion tuloksena, ja se keskittyy lääketutkimuksessaan onkologiaan, sydän- ja verisuonitauteihin, diabetekseen, tromboosiin, dermatologiaan, sisätautien hoitoon, hermostoon ja mRNA-pohjaisten rokotteiden kehittämiseen. Tämänhetkinen myyntimenestys on Dupixent, joka on ihoekseeman hoito. Yhtiöllä on toimipaikkoja yli 100 maassa eri puolilla maailmaa, ja se työllistää yli 100 000 ihmistä. Vuoden 2023 lopussa konserni ilmoitti Consumer Healthcare -divisioonan irrottamisesta keskittyäkseen entistä vahvemmin biofarmasiaan.
Eurooppalainen osinkoaristokraatti, joka on korottanut osinkoa 29 kertaa peräkkäin
Vuonna 2023 Sanofi saavutti hienoisen 1,7 prosentin liikevaihdon kasvun 43,1 miljardiin euroon, mutta osakekohtainen tulos laski 36 prosenttia 4,31 euroon. Analyytikot odottavat vakaata liikevaihdon ja tuloksen kehitystä vuodelle 2024. Tilikaudella 2022 Sanofi jakoi osinkoa 3,56 euroa ja tulevalta tilikaudelta markkina-asiantuntijat odottavat 3,76 euron osinkoa osakkeelta. Tämä olisi 30. peräkkäinen vuosi, jolloin yhtiö korottaa osinkoaan. Osinkoaristokraatin 4,3 prosentin osinkotuotto (osakekurssilla 86,46 euroa) on erittäin houkutteleva, kun otetaan huomioon sen vaikuttava jatkuvuus.
Houkuttelevan tuoton ja vuosikymmeniä jatkuvan osinkojen nousun yhdistelmä on melko harvinainen, sillä sijoittajat saavat yleensä vain jommankumman näistä kahdesta. Lopputulos on, että Sanofin osake, joka on ollut pitkäaikaisessa nousutrendissä, on mielestämme 1. luokan osinko-osake, joka sopii myös konservatiivisemmille sijoittajille, joilla on pitkäaikainen sijoitushorisontti.
Kansainvälisten osinko-osakkeiden vertailu: Luettelo suorituskyvyn mukaan
| Yrityksen nimi | Viimeisin hinta | 52 viikon alin | 52 viikon ylin | YTD | 6 kk | 1 v | 5 v |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AT&T Inc. | 22,83 | 15,85 | 23,20 | 36,05 % | 30,31 % | 41,01 % | -39,28 % |
| Omnicom Group Inc. | 99,08 | 78,28 | 107,00 | 14,53 % | 2,98 % | 25,94 % | 27,11 % |
| Pfizer Inc. | 24,94 | 24,48 | 31,54 | -13,37 % | -12,58 % | -17,69 % | -33,92 % |
| Sanofi S.A. | 90,68 | 83,44 | 106,12 | 1,04 % | 1,51 % | 6,10 % | 6,88 % |
| Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG | 481,40 | 373,80 | 511,80 | 27,90 % | 5,29 % | 24,46 % | 87,75 % |
| Johnson & Johnson Corp. | 153,11 | 143,13 | 168,85 | -2,32 % | 1,22 % | 1,32 % | 12,22 % |
| IBM Corp. (International Business Machines) | 214,60 | 152,35 | 237,37 | 31,21 % | 26,29 % | 39,43 % | 67,86 % |
| Deutsche Telekom AG | 29,01 | 20,71 | 29,10 | 33,69 % | 30,68 % | 34,37 % | 92,35 % |
| BASF SE | 41,97 | 40,19 | 54,92 | -13,96 % | -14,68 % | -4,23 % | -39,65 % |
Osinko ETF-rahastot
Erityisen houkuttelevia Blue Chip -osakkeita ovat ne, joiden osingot ovat nousseet jo vuosia tai ainakin pysyneet samalla tasolla. Markkinoilta löytyy myös ETF, joka on erikoistunut osinko-osakkeisiin maailmanlaajuisesti: Vuonna 2013 lanseerattu SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (ISIN: IE00B9CQXS71 – Kaupankäyntitunnus: ZPRG – Valuutta: USD) sijoittaa maailman tuottoisimpiin osinko-osakkeisiin ja maksaa osinkoja neljännesvuosittain. ETF-rahastolla, jonka rahastovolyymi on noin 1 miljardia Yhdysvaltain dollaria, voi käydä kauppaa euroissa Xetra- ja Stuttgartin pörssissä.
Löydät tietoa tuotteesta täältä:
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF
Passiivinen tulo: Jokaisen sijoittajan unelma
Lähes jokainen sijoittaja haaveilee siitä, että voisi jonain päivänä elää pelkästään säästöjensä koroilla. Tämä edellyttää kuitenkin melko korkeaa kuusi- tai seitsennumeroista pääomaa, jota monet yksityiset sijoittajat eivät pysty hankkimaan. Taitavasti koottu osinkosalkku voi kuitenkin tarjota vähintäänkin lisätuloja sijoittajalle. Osinkoa maksavilla arvopapereilla voidaan saavuttaa neljän prosentin vuotuinen tuotto. Esimerkiksi 30 000 euron sijoituspääoma voi tuottaa 1200 euroa vuodessa, mikä tarkoittaa noin 100 euroa enemmän käyttövaraa kuukaudessa. 120 000 eurolla kuukausittainen lisätulo olisi 400 euroa. Yksinkertainen laskutapa on: jokaista vahvoihin osakkeisiin sijoitettua 25 euroa kohden sijoittaja voi odottaa 1 euron vuotuista tuottoa. Hyvin valituilla osinko-osakkeilla sijoittajat voivat kompensoida esimerkiksi korkean inflaation aiheuttamaa ostovoiman menetystä.
Suosi Blue Chip -osakkeita
Erityisen houkuttelevia osinko-osakkeita ovat sellaiset suuryritykset, joilla on vakaa liiketoimintamalli, ennakoitavissa olevat voitot ja vahva vapaa kassavirta, josta maksaa osinkoja sijoittajille säännöllisesti. Niiden pitäisi siis olla vakaita niin sanottuja Blue Chip -osakkeita, jotka yleensä keskittyvät esimerkiksi televiestintään, perushyödykkeisiin, tai vaikka rahoitus-, vakuutus-, teollisuus- tai energia-alalle. Osinko-osakkeet kestävät usein myös suhdannevaihteluita ja kriisejä paremmin kuin kasvuosakkeet, mutta niiden kasvu sen sijaan on usein maltillisempaa tai jopa pysähtynyttä.
Mitä muuta osinko-osakkeissa kannattaa huomioida
Korkeilla osinkotuotoillakin voi olla sudenkuoppansa. Markkinoilta löytyy aina uudelleen tapauksia, joissa voitonjakosuhde ei ole kestävä. Esimerkkinä tästä voi olla tilanne, jossa osingot eivät tule yhtiön voitoista, vaan ne maksetaan käteisvaroista. Tai osinkotuotto on korkea vain siksi, että osake on laskenut jyrkästi synkkien liiketoimintanäkymien vuoksi. Molemmissa tapauksissa on olemassa riski osinkojen leikkaamisesta tai jopa peruuttamisesta tulevaisuudessa. On siis tärkeää varmistaa, että sijoittaja ei vahingossa sijoita yrityksiin, joiden tilanne on selvästi heikkenemässä tai joiden maksamat osingot heikentävät yrityksen tilannetta. Tällaisilla yrityksillä ei yleensä ole varaa runsaisiin osinkoihin pitkällä aikavälillä.
Osinkoaristokraattien kerho
Vain harvat yhtiöt onnistuvat vuodesta toiseen kasvattamaan osingonmaksujaan. Yhdysvalloissa yrityksille, jotka ovat nostaneet osinkojaan vähintään 25 vuotta peräkkäin, myönnetään epävirallisesti osinkoaristokraatin nimitys. Termi on siten erityinen tunnustus poikkeuksellisen voimakkaasta osinkokehityksestä. Osinkoaristokraattien joukkoon pääsemiseksi ei riitä, että liiketoiminnan tulos on ollut hyvä useiden vuosien ajan. Koska 25 vuoden ajanjaksoon sisältyy myös kriisejä ja taantumia, arviointi antaa tietoa yrityksen kyvystä toimia menestyksekkäästi myös vaikeina aikoina. Ainoastaan yritys, jolla on erittäin vakaa liiketoimintamalli voi onnistua nostamaan osinkoja suhdanteista riippumatta.
Johtopäätös: Älä katso vain osingon suuruutta
Ratkaisevaa ei ole pelkästään osingon määrä. Erityisesti koronapandemian riehuessa vuonna 2020 kävi selväksi, että osinkotuotot voivat loppua äkillisestikin. Esimerkiksi autovalmistajien tai öljy-yhtiöiden menestykseen uskoneet sijoittajat kärsivät koronapandemian alussa, ennen kuin hinnat nousivat uudelleen. Yleissääntönä voidaan todeta, että laskusuunnassa olevat toimialat voivat maksaa korkeita osinkoja vielä jonkin aikaa. Heti kun kyseistä alaa sitten ravistelee suuri kriisi, osinko on ensimmäinen lähtökohta leikkauksille tai peruutuksille.
Vuodelle 2024 on kuitenkin vielä löydettävissä ensiluokkaisia, korkeita osinkoja tarjoavia osakkeita, kuten artikkelissa esitellyt kolme yritystä.
Haluatko sijoittaa osinko-osakkeisiin LYNXin kautta?
LYNXin kautta voit käydä kauppaa lukuisilla osakkeilla, suoraan yhtiöiden kotipörsseissä. Näin voit hyötyä suuresta kaupankäyntivolyymista ja pienemmistä osto- ja myyntihintojen välisistä erotuksista. LYNXin kautta voit päiväkauppiaana tai sijoittajana hyödyntää erinomaista sijoitustuotevalikoimaa, sillä voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF-rahastoilla, futuureilla, optioilla ja monilla muilla sijoitustuotteilla edullisesti. Vertaile kaupankäyntihintojamme kilpailijoihin ja käy tulevaisuudessa kauppaa ammattimaisen kaupankäyntialustan kautta.
