Vuonna 1988 legendaarinen sijoittaja Warren Buffett kirjoitti osakaskirjeen sijoitusyhtiönsä Berkshire Hathawayn osakkeenomistajille: “Kun omistamme erinomaisen yrityksen osakkeita, jolla on erinomainen johto” – kuten hänen sijoitusyhtiönsä Berkshire Hathaway on tehnyt suurella menestyksellä – “suosimamme omistusaika on ikuinen.”
Tässä artikkelissa käsittelemme osakkeita, jotka kestävät ajan saatossa, eli sellaisten yritysten osakkeita, joilla on pitkä, vankka historia.
Etsitkö välittäjää, jonka avulla voit käydä kauppaa lukemattomilla osakkeilla maailmanlaajuisesti? Klikkaa tästä ja tutustu LYNXiin.
- Vaurauden rakentaminen pitkällä aikavälillä
- Mitä osakkeita voi ostaa ja pitää hallussa ikuisesti?
- Osakkeet ikuisuudeksi
- Parhaat osakkeet ikuisuudeksi
- Parhaat pitkän aikavälin osakkeet: Lista suorituskyvyn perusteella
- Trendit tulevat ja menevät: Vältä hypetettyjä osakkeita
- Berkshire Hathaway saavuttaa pitkäaikaisilla sijoituksilla yli 2,7 miljoonan prosentin tuoton
- Johtopäätös: Vakaita osakkeita, joita omistaessa voi nukkua rauhassa
- Haluaisitko sijoittaa osakkeisiin LYNXin kautta?
Vaurauden rakentaminen pitkällä aikavälillä
“Ikuisesti” tarkoittaa pisintä mahdollista sijoitushorisonttia, joka sinulla voi sijoittajana olla. Mutta mitä osakkeita kannattaa pitää ikuisesti? Juuri tätä kysymystä haluamme tarkastella ja esittelemme sinulle kymmenen osaketta, jotka ovat mielestämme erinomaisia pitkän aikavälin sijoituksia.
Mitä osakkeita voi ostaa ja pitää hallussa ikuisesti?
Pitkällä aikavälillä kannattaa sijoittaa vakaiden yritysten osakkeisiin, jotka luovat osakkeenomistajilleen jatkuvaa arvoa. Tällaiset yritykset perustuvat perusarvoihin, jotka hyötyvät talouden noususuhdanteista, mutta kestävät myös kriisejä kuin kallio. Etsimme vakaita liiketoimintamalleja, joiden tuotteilla tai palveluilla on todennäköisesti aina kysyntää tulevaisuudessa. Yhteenvetona voidaan todeta, että nämä laatuosakkeet nauttivat vahvasta markkina-asemasta, ovat laajasti hajautettuja ja tarjoavat korkean tuottokyvyn. Parhaimmillaan ne ovat myös luotettavia osingonmaksajia.
Osakkeet ikuisuudeksi
Alla on lista kymmenestä laadukkaasta osakkeesta, joita voi pitää salkussa pitkään – jopa ikuisesti. Kolme näistä osakkeista esitellään lyhyesti alla.
| Yrityksen nimi | Markkina-arvo | Viimeisin hinta | Valuutta | Koodi |
|---|---|---|---|---|
| HDFC Bank Ltd ADR | 161,29 | 63,32 | USD | HDB |
| International Flavors & Fragrances Inc. | 22,71 | 88,84 | USD | IFF |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 196,16 | 512,84 | USD | TMO |
| Medtronic PLC | 107,87 | 84,11 | USD | MDT |
| Abbott Laboratories | 201,08 | 115,93 | USD | ABT |
| Mondelez | 86,14 | 64,42 | USD | MDLZ |
| Coca-Cola Company | 271,35 | 62,99 | USD | KO |
| Alphabet Inc. | 981,34 | 177,33 | USD | GOOG |
| Colgate-Palmolive Co. | 76,73 | 93,91 | USD | CL |
| Allianz SE | 112,03 | 286,60 | EUR | ALV |
Parhaat osakkeet ikuisuudeksi
Sijoittajat voivat harkita sijoittavansa seuraaviin osakkeisiin erittäin pitkällä aikavälillä hyötyäkseen näiden vakaiden yritysten kehityksestä.
Abbott Laboratories: Lääketeollisuuden osinkoaristokraatti
Abbott Laboratories (ISIN: US0028241000 – kaupankäyntitunnus: ABT – valuutta: USD) kehittää ja markkinoi lääkkeitä pääasiassa sydän- ja verisuonitauteihin ja hermostoon liittyen. Lisäksi yritys valmistaa terveydenhuollon tarpeisiin käytettäviä laitteita ja välineitä, kuten verensokerimittareita, äidinmaidonkorvikkeita sekä diabeteksen diagnostiikka- ja hoitolaitteita. Abbottilla on hyvin hajautettu ja tasapainoinen tuoteportfolio, eikä se ole riippuvainen yhdestäkään liiketoiminta-alueesta, mikä tekee siitä vakaan toimijan terveydenhuoltoalalla.
Vuotuiset osinkojen korotukset vuodesta 1979
Abbott Laboratories on nostanut osinkoaan 44 peräkkäisenä vuotena, viimeksi 2,20 Yhdysvaltojen dollariin osakkeelta. Osingot maksetaan Yhdysvalloissa neljännesvuosittain, eli neljä kertaa vuodessa, ja kukin osinko on 0,55 dollaria. Korotusta odotetaan myös vuodelle 2025, mikä vahvistaa yrityksen asemaa niin sanottujen “osinkoaristokraattien” joukossa. Tämä eksklusiivinen ryhmä koostuu yrityksistä, jotka ovat nostaneet osinkojaan vähintään 25 vuoden ajan. Parempaa tuskin voi tapahtua pitkäaikaiselle sijoittajalle.
Yrityksen liikevaihto on laskenut hieman viimeisten kolmen vuoden aikana, keskimäärin noin 2 %, ja voitot ovat laskeneet hieman jyrkemmin, noin 8 %. Tämä heikentyminen johtui pääasiassa Covid-19-tuotteiden valmistuksen loppumisesta vuonna 2023. Vuonna 2024 ja 2025 odotetaan kuitenkin maltillista kasvua niin liikevaihdossa kuin voitoissakin.
Abbott Laboratoriesin osake on liikkunut suhteellisen kapeassa sivusuuntaisessa liikkeessä noin 90 ja 121,50 dollarin välillä vuoden 2022 alusta lähtien. Osake sopii konservatiivisille, pitkäaikaisille sijoittajille yleisesti alhaisen volatiliteettinsa vuoksi.
Coca-Cola: Juomamarkkinoiden valtias
Coca-Cola (ISIN: US1912161007 – kaupankäyntitunnus: KO – valuutta: USD) on maailmanlaajuisesti tunnettu brändi, mutta se ei rajoitu vain klassisiin juomiin kuten Coca-Cola, Fanta ja Sprite. Monet eivät tiedä, että Coca-Cola tarjoaa paljon laajemman tuotevalikoiman kuin miltä ensisilmäyksellä näyttää. Hiilihapolliset virvoitusjuomat ja energiajuomat muodostavat yli kaksi kolmasosaa yrityksen myynnistä, mutta valikoimaan kuuluvat myös vesi- ja urheilujuomat kuten Vio, Apollinaris, Valser Wasser ja Powerade. Lisäksi Coca-Cola tarjoaa mehuja, pirtelöitä, smoothieita, maitotuotteita, kasvipohjaisia juomia sekä kahvia ja teetä. Tunnettuja tuotemerkkejä ovat muun muassa Schweppes, Chaqwa, Lift Apple Spritzer, Fuze Tea ja Minute Maid. Hiljattain Coca-Cola on laajentanut valikoimaansa jopa alkoholijuomien puolelle Hard Seltzerin myötä, joka on noussut nopeasti suosituksi Yhdysvalloissa. Kaiken kaikkiaan Coca-Colalla on noin 500 eri juomabrändiä yli 200 maassa.
Osinkotuotto 2,7 %
Viimeisten kolmen vuoden aikana Coca-Cola on kasvattanut liikevaihtoaan keskimäärin 8 % vuodessa, ja myös voitot ovat kasvaneet noin 7 % vuosittain. Tämä on varsin merkittävää tämän kokoiselle yritykselle. Abbott Laboratoriesin tavoin myös Coca-Cola on yksi osinkoaristokraateista. Uskomattomat 62 vuotta osakkeenomistajille maksettavaa osinkoa on nostettu vuosi vuodelta. Mahdollisuudet siihen, että tämä jatkuu seuraavat 62 vuotta, ovat erinomaiset. Viimeksi yritys maksoi osakkeenomistajilleen 1,94 Yhdysvaltain dollaria osinkoa vuodessa, joka jakautui neljään neljännesvuosittaiseen osinkoon, joista kukin oli 0,485 dollaria. Tämänhetkisellä 71,54 dollarin hinnalla (4.10.2024) osinkotuotto on 2,7 %.
Coca-Colan osake saavutti uuden ennätyskorkeuden 73,53 dollarissa syyskuun 2024 alussa, ja tällä hetkellä (4.10.2024) se liikkuu vain 3 % tämän tason alapuolella. On hyvin mahdollista, että nykyisen nousutrendin puitteissa hiljattain tehty ennätys ylitetään pian uudelleen. Myös pitkän aikavälin näkymät ovat erinomaiset. Sillä niin kauan kuin ihmisiä on, he tulevat myös juomaan, ja siksi Coca-Colan osake on erinomainen valinta salkkuun, jonka haluaa pitää pitkällä aikavälillä – jopa ikuisesti.
Colgate-Palmolive: Kulutustavarajätti vahvalla tuotemerkkivalikoimalla
Colgate-Palmolive (ISIN: US1941621039 – kaupankäyntitunnus: CL – valuutta: USD) on monikansallinen kulutustavarayritys, joka valmistaa ja myy päivittäistavaroita maailmanlaajuisesti. Sen tuotteisiin kuuluvat hammastahnat, hammasharjat, saippuat, suihkugeelit, shampoot, deodorantit, käsi-, ihon- ja suunhoitotuotteet, puhdistus- ja pesutuotteet, sekä tuotteet lemmikkieläimille. Tämä New Yorkista toimiva yritys hyötyy siitä, että sen tuotteet kuuluvat arkipäiväisiin kulutustarvikkeisiin, joiden kysyntä pysyy vakaana, vaikka talous taantuisi. Tämä todistettiin erityisesti pandemian aikana, jolloin desinfiointiaineita ja vessapaperia ostettiin ennennäkemättömiä määriä – joista molempia Colgate-Palmolive tarjoaa.
Tavoitteena 3-4 % vuotuinen orgaaninen kasvu
Konsernin tunnetuimpia tuotemerkkejä ovat Colgate, Elmex, Ajax, Meridol, Palmolive ja Fab. Viime vuosina yritys on keskittynyt kustannusten alentamiseen ja useiden innovatiivisten tuotteiden lanseeraamiseen. Verkkokauppaa on myös laajennettu merkittävästi, ja yrityksen johto tavoittelee vakaata 3-4 prosentin vuotuista orgaanista kasvua. Kolmen viime vuoden aikana tämä tavoite on saavutettu ja liikevaihto on kasvanut keskimäärin 6 %, vaikka voitto on kasvanut vain 2 % vuodessa. Osinkoa on korotettu vuosittain vuodesta 2000 lähtien, eli 24 vuoden ajan, ja se on nykyisin 2,00 Yhdysvaltain dollaria osakkeelta. Tällä hetkellä osinkotuotto on hieman alle 2 %, kun osakkeen hinta on 102,76 dollaria (4.10.2024).
Colgate-Palmoliven osakkeet ovat nousseet samassa positiivisessa suuntauksessa kuin Coca-Colan osakkeet, ja ne saavuttivat hiljattain uuden ennätyshinnan, 109,30 dollaria, irrottuaan vuosia kestäneestä sivusuuntauksesta vuoden 2024 alussa. Laajan tuotevalikoimansa ja vahvojen brändiensä ansiosta Colgate-Palmolive on yritys, jonka uskomme jatkavan menestystään ja ilahduttavan kuluttajia ympäri maailmaa myös tulevaisuudessa. Jos arvostat pitkäaikaista vakautta, Colgate-Palmoliven osake on todennäköisesti erinomainen valinta salkkuusi.
Parhaat pitkän aikavälin osakkeet: Lista suorituskyvyn perusteella
| Yrityksen nimi | Viimeisin hinta | 52 viikon alin | 52 viikon ylin | YTD | 6 kk | 1 v | 5 v |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| HDFC Bank Ltd ADR | 63,32 | 52,16 | 67,44 | -5,65 % | 12,05 % | 7,60 % | 2,64 % |
| International Flavors & Fragrances Inc. | 88,84 | 72,89 | 106,77 | 9,72 % | -10,10 % | 20,71 % | -35,10 % |
| Thermo Fisher Scientific Inc. | 512,84 | 465,90 | 627,88 | -3,38 % | -13,66 % | 6,31 % | 67,97 % |
| Medtronic PLC | 84,11 | 74,66 | 92,68 | 2,10 % | -0,47 % | 6,98 % | -23,88 % |
| Abbott Laboratories | 115,93 | 98,95 | 121,64 | 5,32 % | 12,32 % | 13,76 % | 38,54 % |
| Mondelez | 64,42 | 63,40 | 77,20 | -11,07 % | -8,33 % | -9,23 % | 23,72 % |
| Coca-Cola Company | 62,99 | 56,96 | 73,53 | 6,89 % | 0,67 % | 8,55 % | 18,94 % |
| Alphabet Inc. | 177,33 | 129,40 | 193,31 | 25,79 % | -0,63 % | 27,93 % | 172,53 % |
| Colgate-Palmolive Co. | 93,91 | 75,17 | 109,30 | 17,81 % | -0,51 % | 22,65 % | 40,69 % |
| Allianz SE | 286,60 | 227,80 | 304,80 | 18,38 % | 7,30 % | 24,61 % | 31,74 % |
Trendit tulevat ja menevät: Vältä hypetettyjä osakkeita
Pörssissä hinnat nousevat ja laskevat jatkuvasti. Näyttäviä kurssinousuja seuraavat usein jyrkät romahdukset, kuten koronavirusromahdus tai vuoden 2022 karhumarkkinat. Jokainen nousu tuo mukanaan uusia trendejä, kuten kannabisosakkeet, kryptovaluutat, vetyosakkeet ja viimeisimpänä tekoälyosakkeet. Näitä ”hypetettyjä” osakkeita seuraavat usein nopea nousu ja vielä nopeampi romahdus, jolloin ne katoavat unholaan. Tällaiset ”muodikkaat osakkeet” eivät sovellu pitkäaikaisiksi sijoituksiksi. Ikuisuusosakkeet sen sijaan ovat yrityksiä, jotka ovat olleet markkinoilla jo pitkään ja todennäköisesti tulevat olemaan myös tulevaisuudessa. Tällaisia esimerkkejä ovat muun muassa Abbott Laboratories, Coca-Cola ja Colgate-Palmolive. Sijoittajat voivat harkita näihin kolmeen osakkeeseen sekä muihin listallamme oleviin osakkeisiin sijoittamista, jos he etsivät luotettavia vaihtoehtoja pitkän aikavälin sijoituksille.
Berkshire Hathaway saavuttaa pitkäaikaisilla sijoituksilla yli 2,7 miljoonan prosentin tuoton
Sijoittajien on yhä vaikeampi seuloa osakkeista saatavilla olevia lukemattomia tietoja ja rakentaa pitkäaikaista varallisuutta. Ne, jotka kuitenkin onnistuvat valitsemaan oikeat osakkeet, voivat saavuttaa huikeita tuottoja pitkäaikaisen sijoittamisen strategialla. Warren Buffettin sijoitusyhtiö Berkshire Hathaway on luultavasti paras ja tunnetuin esimerkki tästä. Vuodesta 1965 alkaen yhtiön osake on tuottanut keskimäärin vaikuttavat 19,8 % vuodessa. Parhaimpina vuosina kurssinousu on ollut uskomaton 3 787 464 %. Samaan aikaan S&P 500 -indeksi on noussut “vain” 24 708 %. Ei olekaan ihme, että kymmenet tuhannet Buffettin fanit matkustavat vuosittain Nebraskaan osallistuakseen Berkshiren yhtiökokoukseen. Jos haluaa seurata “Omahan oraakkelin” esimerkkiä, kannattaa keskittyä osakemarkkinoihin pitkällä aikavälillä sen sijaan, että reagoisi lyhyen aikavälin markkinaliikkeisiin.
Johtopäätös: Vakaita osakkeita, joita omistaessa voi nukkua rauhassa
Monet sijoittajat eivät ole kiinnostuneita jatkuvasta kaupankäynnistä tai maksimaalisen tuoton tavoittelusta, vaan he haluavat rakentaa osakesalkun, joka tuottaa vakaata tuottoa ja parhaimmillaan myös tasaisesti kasvavia osinkoja. Tässä artikkelissa esitellyt osakkeet ovat juuri tällaisia – osakkeita, jotka voi ostaa ja jättää pitkäaikaiseksi sijoitukseksi ilman jatkuvaa huolta markkinoiden heilahteluista. “Ikuisella” sijoitushorisontilla sijoittaminen on suosittu lähestymistapa niille, jotka arvostavat pitkäjänteisyyttä ja vakautta.
On kuitenkin tärkeää muistaa, että sijoittaja ei saisi sitoutua liiaksi mihinkään tiettyyn osakkeeseen. Vaikka tässä artikkelissa käsitellyt yritykset ovat toimialojensa kärkinimiä, markkinat voivat aina kehittyä epäsuotuisasti. Uudet kilpailijat voivat muuttaa pelin sääntöjä, ja vaikka yrityksellä olisi pitkä historia, se ei takaa tulevaisuuden menestystä. Tässä tapauksessa sijoittajan on hyvä olla valmis mukautumaan ja tarvittaessa luopumaan osakkeista, jos tilanne sitä vaatii.
Silti näiden yritysten vakaus ja asema omilla aloillaan antavat hyvät edellytykset sille, että ne voivat olla mukana salkussa pitkään ja tarjota luotettavaa tuottoa niille, jotka haluavat nukkua rauhassa sijoitustensa kanssa.
Haluaisitko sijoittaa osakkeisiin LYNXin kautta?
LYNXin kautta voit käydä kauppaa lähes kaikkien maailman pörssiyhtiöiden osakkeilla. Näin voit hyötyä suurista kaupankäyntivolyymeista ja pienemmistä osto- ja myyntihintojen välisistä erotuksista. LYNXin kautta voit päiväkauppiaana tai sijoittajana hyödyntää erinomaista sijoitustuotevalikoimaa, sillä voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF-rahastoilla, futuureilla, optioilla ja monilla muilla sijoitustuotteilla edullisesti. Vertaile välityspalkkioitamme kilpailijoihin ja käy tulevaisuudessa kauppaa ammattimaisen kaupankäyntialustan kautta.
