Tässä artikkelissa tarkastelemme kymmentä parasta ESG-osaketta ja perehdymme tarkemmin kolmeen osakkeeseen: Verisk Analytics, Microsoft ja SAP. Arvioimme myös, kannattaako näihin osakkeisiin sijoittaa.
Etsitkö välittäjää, jonka avulla voit käydä kauppaa lukemattomilla osakkeilla maailmanlaajuisesti – mukaan lukien ESG-osakkeilla? Klikkaa tästä ja tutustu LYNXiin.
Mitä ESG tarkoittaa?
Termi “Environmental, Social, and Governance” (ESG) viittaa kriteereihin, joilla arvioidaan yrityksen ympäristövaikutuksia, yhteiskunnallista vastuuta ja hallintotapaa. ESG tarjoaa standardoidut ohjeet yritysten ympäristöriskien, sosiaalisen vastuun ja hallintorakenteiden arvioimiseen, varmistaen eettisen ja kestävän toiminnan.
ESG-osakkeiden arvioinnissa otetaan huomioon useita tekijöitä, kuten yrityksen hiilidioksidipäästöt, uusiutuvan energian käyttö, työntekijöiden tyytyväisyys, työturvallisuus sekä korruption ja lahjonnan ehkäisy. Luokituslaitokset arvioivat yritysten ESG-suorituskykyä omilla asteikoillaan ja mittaavat, kuinka hyvin yritykset täyttävät nämä kriteerit. On tärkeää huomioida, että eri luokituslaitokset voivat painottaa kriteereitä eri tavoin, mikä voi aiheuttaa eroja ESG-pisteissä.
Mitä ESG-osakkeita kannattaa ostaa?
Monet sijoittajat eivät enää kiinnitä huomiota pelkästään taloudellisiin tekijöihin, vaan ottavat sijoituspäätöksiä tehdessään huomioon myös yritysten ympäristö- ja yhteiskuntavastuun. Useat rahastonhoitajat ja sijoittajat ovat jopa vakuuttuneita siitä, että vastuullisuuden ja omistaja-arvon välillä on nykyään suora yhteys. Mutta mitkä ESG-osakkeet voisivat tarjota sijoittajille mahdollisuuden hyötyä kestävien sijoitusten kasvavasta trendistä? Näiden osakkeiden ei tarvitse olla pelkästään “vihreitä osakkeita”, eli uusiutuvan energian tai ympäristöteknologian aloilta, sillä myös muilla toimialoilla toimivat yritykset voivat saavuttaa korkeita pisteitä kestävyysluokituksissa.
Alla on lista kymmenestä ESG-osakkeesta. Näiden osakkeiden taustalla olevat yritykset arvostavat erityisesti kestävää kehitystä, ympäristövastuuta ja sosiaalista vastuuta. Esittelemme kolme näistä ESG-osakkeista tarkemmin alla.
Lista ESG-osakkeista
| Company name | Market capitalisation | Last trade price | Symbol | ISIN |
|---|---|---|---|---|
| Verisk Analytic Inc. CL. A | 39,80 | 279,24 | VRSK | US92345Y1064 |
| J.B. Hunt Transport Services, Inc. | 18,17 | 178,85 | JBHT | US4456581077 |
| Texas Instruments Incorporated | 183,42 | 198,45 | TXN | US8825081040 |
| LOreal S.A. | 172,77 | 321,55 | OR | FR0000120321 |
| SAP SE | 270,64 | 221,60 | SAP | DE0007164600 |
| Microsoft Corp. | 3.106,22 | 412,41 | MSFT | US5949181045 |
| Merck KGaA | 18,09 | 138,35 | MRK | DE0006599905 |
| Cisco Systems Inc. | 227,51 | 56,81 | CSCO | US17275R1023 |
| Allianz SE | 111,76 | 285,80 | ALV | DE0008404005 |
Parhaat ESG-osakkeet suorituskyvyn perusteella
Kestäviä sijoituksia etsivät sijoittajat voivat harkita sijoittamista esimerkiksi seuraaviin ESG-osakkeisiin.
Verisk Analytics: ESG-pioneeri rahoitusalalta
Verisk Analytics (ISIN: US92345Y1064 – kaupankäyntitunnus: VRSK – valuutta: USD), jonka pääkonttori sijaitsee Jersey Cityssä, Yhdysvalloissa, tarjoaa riskienhallinta- ja data-analytiikkaratkaisuja ensisijaisesti rahoitusalalle, mutta myös energiasektorille ja julkishallinnolle. Esimerkiksi vakuutusalalle yritys tarjoaa analyysipalveluja, petostentorjuntaratkaisuja, pisteytysjärjestelmiä, katastrofimallinnusta sekä hinnoittelu- ja luokitusratkaisuja. Omaisuus- ja vahinkovakuutusalalla ei ole tällä hetkellä yhtään yritystä, joka pärjäisi Veriskille, sillä Yhdysvaltojen 100 suurinta omaisuus- ja vahinkovakuutusyhtiötä ovat kaikki Veriskin asiakkaita.
Verisk Analytics julkaisi ensimmäisen ESG-raporttinsa jo vuonna 2014, jolloin aihe ei ollut vielä laajasti esillä yritysmaailmassa, ja on siten yksi edelläkävijöistä kestävän yrityspolitiikan luomisessa ja toteuttamisessa. Veriskin julkilausuttu tavoite on olla maailman tehokkain ja vastuullisin data-analyysiyritys. Vuonna 2023 sijoittajalehti Investors Business Daily (IBD) listasi Verisk Analyticsin neljänneksi sadan parhaan ESG-osakkeen joukossa Dow Jones ESG Score -arvosanalla 71,6, sijoittaen sen vain Microsoftin, Applied Materialsin ja Woodwardin taakse.
Tuloksen ennustetaan kasvavan kaksinumeroisesti, ja osakekurssi on saavuttanut kaikkien aikojen huippunsa
Kolmen viime vuoden aikana yrityksen myynti on kasvanut maltillisesti, noin 1 % vuodessa, samalla kun voitot ovat nousseet hieman, keskimäärin 9 %. Kuluvalta tilikaudelta analyytikot odottavat myynnin kasvavan 8 % 2,88 miljardiin dollariin ja tuloksen kasvavan 14,5 % 6,54 dollariin osakkeelta. Ensi vuonna voittojen odotetaan kasvavan myös kaksinumeroisesti, 12,5 % 7,36 dollariin osakkeelta ja liikevaihdon nousevan 3,10 miljardiin dollariin, mikä tarkoittaa 7 % kasvua. Verisk Analyticsin osakekurssi on kehittynyt viime aikoina vahvasti ja sillä käydään kauppaa kaikkien aikojen ennätystasolla 277,52 dollarissa (11.07.2024).
Vuoden 2024 arvioidulla noin 42 P/E-luvulla osake on kaikkea muuta kuin edullisesti arvostettu. Siitä huolimatta se voi olla hyvä pitkän aikavälin sijoitus. Mahdollinen takaisku voisi tarjota ihanteellisen tilaisuuden ostaa osaketta.
Microsoft: Korkein ESG-pistemäärä Yhdysvaltain osakemarkkinoilla
Microsoft (ISIN: US5949181045, kaupankäyntitunnus MSFT, valuutta: USD) ei suuria esittelyjä kaipaa. Bill Gatesin perustama yritys tarjoaa laajan valikoiman ohjelmisto- ja laitteistotuotteita sekä tietotekniikkapalveluja. Sen tunnetuimpiin tuotteisiin kuuluvat johtava Windows-käyttöjärjestelmä tietokoneille, mobiililaitteille ja verkoille sekä Office-ohjelmat, kuten Word, Excel ja PowerPoint. Lisäksi valikoimaan kuuluvat Outlook-sähköpostiohjelma, Skype-verkkopuhelinpalvelu, Edge-selain ja Bing-hakukone. Laitteistosektorilla yritys myy tabletteja Surface-brändin alla sekä Xbox-pelikonsoleita. Lisäksi yritys omistaa LinkedIn-verkostoitumispalvelun. Yritys tarjoaa lisäksi palvelin- ja kehittäjäohjelmia, sekä pilvi- ja tekoälysovelluksia.
Tavoite: Kestävämpi tulevaisuus
Erinomaisella ESG-pistemäärällään 72,8 Microsoft on Investors Business Dailyn luokituksessa ensimmäisellä sijalla yhdysvaltalaisten osakeyhtiöiden joukossa. 3,5 biljoonan dollarin markkina-arvollaan, se on Applen jälkeen maailman toiseksi arvokkain yritys ja soveltaa laajasti ESG-kriteerejä. Microsoft on edelläkävijä CO2-päästöjen vähentämisessä ilmastonmuutoksen torjumiseksi ja käyttämällä digitaalista teknologiaansa se auttaa yritysasiakkaita saavuttamaan kestävän kehityksen tavoitteensa. Yritys tukee Valkoisen talon “AI Bill of Rights” -aloitetta ja puuttuu aktiivisesti työpaikkojen haasteisiin. Toimitusjohtaja Satya Nadellan johdolla Microsoft pyrkii tarjoamaan osakkeenomistajilleen tuottoa samalla kun se johtaa kestävämmän tulevaisuuden rakentamista.
Vahvaa kasvua: Osake reilusti arvostettu
Microsoftin kasvu on edelleen vahvaa sen kokoluokassa. Ohjelmistojätin liikevaihto on kasvanut keskimäärin 12 % viimeisten kolmen vuoden aikana, ja osakekohtainen tulos on kasvanut 13 %. Tilikaudelle 2023/24 analyytikot ennustavat liikevaihdon kasvavan 16 % 244,9 miljardiin dollariin ja tuloksen kasvavan 20 % 11,79 dollariin osakkeelta. Vuonna 2024/25 liikevaihdon odotetaan kasvavan 14 % 279,8 miljardiin dollariin ja tuloksen 12,5 % 13,26 dollariin osakkeelta.
Kun puhutaan kestävästä liiketoiminnasta, Microsoft ei välttämättä ole ensimmäinen nimi, joka tulee mieleen. Markkinavoimansa ansiosta yrityksellä on kuitenkin merkittävä rooli kestävän kehityksen suunnan määräämisessä ja asioiden muuttamisessa. Microsoft sitoutuu täyttämään tämän vastuun useilla eri aloitteilla. Tulevalle tilikaudelle odotettu P/E-luku on 35, joten osake, jolla käydään kauppaa tällä hetkellä kaikkien aikojen korkeimmalla hintatasolla (11.7.2024), on melko kalliisti arvostettu.
SAP: Saksan ESG-johtaja
SAP (ISIN: DE0007164600 – kaupankäyntitunnus: SAP – valuutta: EUR) on johtava yritysohjelmistojen toimittaja, joka tarjoaa ohjelmistoratkaisuja yritysten prosessien ja työnkulkujen optimointiin. Yritys tarjoaa standardituotteita pienille ja keskisuurille yrityksille, sekä toimialakohtaisia ratkaisuja ja erikoissovelluksia suuryrityksille.
SAP pitää itseään ESG roolimallina ja haluaa omien tavoitteidensa lisäksi auttaa asiakkaitaan luomaan edellytykset kestävälle kehitykselle. Walldorfissa sijaitseva yritys sai huhtikuussa 2023 MSCI:ltä korkeimman AAA-luokituksen, ja S&P nimesi sen yhdeksi johtavista ESG-yrityksistä ohjelmistoalalla. SAP Green Cloud -strategia tarjoaa yhä kasvavalle asiakaskunnalleen ilmastoneutraaleja IT-palveluja, ja yrityksen odotetaan saavuttavan tavoitteensa olla ilmastoneutraali tänä vuonna. Sähkö, jota yritys käyttää, tulee jo 100-prosenttisesti uusiutuvista energialähteistä, ja yrityksen koko ajoneuvokannan on määrä olla sähköinen vuoteen 2030 mennessä.
Odotettavissa vahvaa tuloskasvua heikompien vuosien jälkeen
Kolmen viime vuoden aikana SAP:n myynti on kasvanut vain hieman, yhteensä 2 %, kun taas osakekohtainen tulos on laskenut keskimäärin 19 % vuodessa. Markkinoiden konsensus odottaa liikevaihdon kasvavan 9 % 33,9 miljardiin euroon vuonna 2024 ja tuloksen nousevan 106 % 4,59 euroon osakkeelta. Vuodelle 2025 liikevaihdon ennustetaan olevan 37,7 miljardia euroa (+11 %) ja osakekohtaisen tuloksen 6,24 euroa (+36 %).
Saavutettuaan huippunsa vuoden 2020 puolivälissä, SAP:n osake liikkui sivusuunnassa laajalla vaihteluvälillä ennen kuin se nousi uuteen kaikkien aikojen huippuunsa vuonna 2024. Ennen tätä kilpailijat, kuten ServiceNow ja Salesforce, olivat olleet kovassa nosteessa jo vuosia. Tämä johtui pääasiassa siitä, että SAP:n siirtyminen pilvipalveluihin vei aikaa, ja sen tulokset jäivät odotuksista. Nyt SAP on kuitenkin saavuttamassa kilpailijoitaan, ja odotettu tuloskasvu herättää optimismia. Pitkän aikavälin sijoittajien kannattaisi hyödyntää mahdollisia takaiskuja markkinoille tuloon.
ESG ETF -rahastot: Vaihtoehto ESG-osakkeille
ESG ETF -rahastot tarjoavat vaihtoehdon sijoittajille, jotka haluavat välttää yksittäisten osakkeiden riskejä tai eivät halua tehdä omaa ESG-tutkimusta. Esimerkiksi Amundi Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc (ISIN: LU2195226068 – kaupankäyntitunnus: ZPAB – valuutta: EUR), jonka arvo on noin 1,8 miljardia euroa, sijoittaa euroalueen vastuullisiin yrityksiin ja perustuu Pariisin ilmastosopimukseen keskittyvään S&P Eurozone LargeMidCap Paris-Aligned Climate -indeksiin. Suurimmat sijoituskohteet ovat ASML, SAP, Schneider Electric ja Sanofi.
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF (ISIN: IE00B52VJ196 – kaupankäyntitunnus: IUSK – valuutta: EUR) on Euroopan suurin ESG-kriteereihin keskittyvä ETF, jonka sijoitusvolyymi on 4,6 miljardia euroa. Suurimmat sijoituskohteet ovat tällä hetkellä Novo Nordisk, ASML, Schneider Electric ja L’Oréal.
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF (ISIN: IE00BYVJRR92 – kaupankäyntitunnus: QDVR – valuutta: USD), jonka sijoitusvolyymi on noin 6,4 miljardia dollaria, on yhdysvaltalainen vastine, ja sen suurimmat sijoituskohteet ovat Nvidia, Microsoft, Tesla ja Verizon.
Löydät tarkemmat tiedot ja avaintietoasiakirjat (KID) tuotteista täältä:
Amundi Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF
Johtopäätös: Sijoittaminen parempaan tulevaisuuteen ESG-osakkeilla
Yhä useampien sijoittajien kiinnittäessä huomiota kestävään kehitykseen, yritysten johtokunnissa on tapahduttava ajattelutavan muutos. Yhä useammat yritysjohtajat sisällyttävät ESG-ohjeet yrityspolitiikkaansa, vastaten siten sijoittajien odotuksiin ympäristö- ja yhteiskuntavastuun lisäämisestä.
Tämä suuntaus todennäköisesti jatkuu tulevina vuosina, eikä ainoastaan ilmastonmuutoksen aiheuttamien luonnonkatastrofien, kuten suurten metsäpalojen ja tulvien, yleistymisen vuoksi. Kestävään ajatteluun sitoutuneet yritykset investoivat omaan tulevaisuuteensa, mikä lopulta parantaa yrityksen arvostusta ja hyödyttää osakkeenomistajia pitkällä aikavälillä.
Haluatko sijoittaa ESG-osakkeisiin LYNXin kautta?
LYNXin kautta voit käydä kauppaa lähes kaikkien maailman pörssiyhtiöiden osakkeilla. Näin voit hyötyä suuresta kaupankäyntivolyymista ja pienemmistä osto- ja myyntihintojen välisistä erotuksista. LYNXin kautta voit päiväkauppiaana tai sijoittajana hyödyntää erinomaista sijoitustuotevalikoimaa, sillä voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF-rahastoilla, futuureilla, optioilla ja monilla muilla sijoitustuotteilla edullisesti. Vertaile välityspalkkioitamme kilpailijoihin ja käy tulevaisuudessa kauppaa ammattimaisen kaupankäyntialustan kautta.
