Vakuudellisen limiittiluoton
ja lyhyeksi myynnin korot
LYNXin kautta avatulla vakuudellisella limiittiluottotilillä käytössäsi on velkavipu, jonka avulla voit ostaa käteisvarojasi suuremman määrän arvopapereita. Käteisvarasi ja arvopaperipositiot toimivat vakuutena limiittiluotolle.
Tämänhetkiset debet- ja kreditkorkomme löytyvät alla olevasta yleiskatsauksesta. Debetkorot koskevat limiittiluottolainoja ja kreditkorot lyhyeksi myyntiä. Yleiskatsauksesta löydät myös tietoa käteissaldojen yleisestä kreditkorosta, sekä muista lyhyeksi myyntiin liittyvistä kuluista.
Debet- ja kreditkorot sekä muut liitännäiset kaupankäyntikulut
Alta löydät tietoa kredit- ja debetkoroista.
Asiakastilit voivat saada kreditkorkoa pitkistä selvitetyistä käteissaldoista. Korot päivitetään päivittäin, ja ne lasketaan viitekoron ja kunkin valuutan korkomarginaalin perusteella. Huomioithan, että kreditkorko voi riippua tilisi nettovarallisuusarvosta (NAV).
Kreditkoron määrä on esitetty alla olevassa taulukossa. Taulukon tarkastelemiseksi syötä NAV Yhdysvaltain dollareina ja valitse tarkasteltava valuutta.
| Valuutta | Taso | NAV mukautettu vuosikorko alkaen |
|---|
Tärkeitä huomautuksia:
- Interactive Brokers Ireland Limitedissä (IBIE) säilytettävien tilien kreditkoroista peritään yleensä lähdevero, jonka suuruus on 20% maksetusta korosta. Tästä vaatimuksesta on saatavissa vapautuksia ja vähennyksiä riippuen asiakkaan oikeudellisesta asemasta tai verotuksellisesta asuinmaasta. Lisätietoja löytyy täältä.
- Korkoja laskettaessa on muistettava, että käytetään edellä mainittuihin tasoihin perustuvaa yhdistelmäkorkoa. Korkojen perustana olevat tasot voivat muuttua ilman ennakkoilmoitusta.
- Jos arvo-osuustiliäsi säilytetään Interactive Brokers Ireland Limitedissä (IBIE), pitkien selvitettyjen käteisvarojen (Long Settled cash) laskelma on seuraava: Ending Settled Cash – Short Stock Collateral Value.
- Jos arvo-osuustiliäsi säilytetään Interactive Brokers U.K. Limitedissä (IBUK), tilin kreditkorko kertyy tilin Securities -segmentissä oleville positiivisille käteissaldoille, mutta ei Commodities -segmentissä oleville käteissaldoille. Lisätietoja laskennasta löytyy täältä.
Vastuuvapauslauseke:
Korot ovat vaihtelevia, ja ne voivat muuttua ilman ennakkoilmoitusta.
Korkolaskuri perustuu tietoihin, joiden uskomme olevan tarkkoja ja oikeita, mutta LYNX ei takaa niiden tarkkuutta tai riittävyyttä, eikä niihin pidä luottaa sellaisenaan. LYNX ei ole vastuussa mahdollisista virheistä tai puutteista tai tämän laskurin käytöstä saaduista tuloksista.
LYNX ei ole pankki eikä ota vastaan talletuksia. Siksi LYNX ei maksa kreditkorkoa. LYNXin ETA-asiakkailla on tili Interactive Broker Ireland Limitedissä (IBIE) ja ETA-alueen ulkopuolisilla asiakkailla on tili Interactive Broker U.K. Limitedissä (IBUK). Interactive Brokers Group (IBKR), mukaan lukien konsernin operatiiviset tytäryhtiöt, saattavat pystyä maksamaan LYNXin asiakkaille kreditkorkoa pitkistä selvitetyistä käteissaldoista. IBKR maksaa korkoa täysimääräisesti niille tilille, joiden nettovarallisuusarvo (NAV) on vähintään 100 000 USD (tai vastaava määrä muussa valuutassa). Tileille, joiden nettovarallisuus on alle 100 000 USD (tai vastaava määrä muussa valuutassa), maksetaan korkoa suhteessa tilin kokoon. LYNX veloittaa niin sanotun LYNXin korkomarginaalin, joka on [%markdown%] pitkistä selvitetyistä käteissaldoista ja joka vähennetään IBKR:n maksamasta kreditkorosta. Jos LYNXin veloittama korkomarginaali on suurempi kuin IBKR:n maksama kreditkorko, asiakkaalle ei makseta korkoa.
Kaavana ilmaistuna kreditkorot lasketaan kullekin tasolle seuraavasti: Kreditkorko = Vähintään (IBKR:n korko; Enintään (IBKR:n korko – LYNXin korkomarginaali;0)). Huomioithan, että IBKR maksaa tilillesi yleensä korkoa, paitsi jos IBKR:n kreditkorko on negatiivinen. Kun korko on negatiivinen, IBKR veloittaa tililtäsi korkoa. Negatiivinen korko, jota sovelletaan tileihin, joilla on näitä valuuttoja, on sama tilin koosta riippumatta. IBKR-korkojen määrittelemiseksi IBKR lisää korkomarginaalin eri valuuttojen ja tasojen vaihtuvaan viitekorkoon (BM). IBKR käyttää yhdistelmäkorkoa, joka perustuu tällä sivulla esitettyihin tasoihin, josta löydät myös BM- ja IBKR-korot.
Esimerkkejä siitä, miten kreditkorko lasketaan, on saatavilla täällä.
Jos omistat varoja IBIE:ssä LYNXin kautta, on tärkeää olla tietoinen erilaisista riskeistä ja tekijöistä:
Vastapuoliriski:
Koska IBIE ei ole pankki, se säilyttää varojasi joko asiakastilillä säilytyspankissa tai pätevässä rahamarkkinarahastossa (QMMF). Kummassakin tapauksessa varojasi säilytetään yhdistettynä, omnibus-periaatteella. Tämä tarkoittaa sitä, että henkilökohtaisia varojasi ei ole erikseen kohdennettu yksittäiselle laitokselle tai että asianomaiset pankit/QMMF:t eivät tunnista niitä yksilöllisesti. IBIE ei kanna riskiä minkään sellaisen pankin/QMMF:n konkurssista, jossa varojasi säilytetään. Näin ollen, jos tällainen pankki/QMMF menee konkurssiin, tappiosi voidaan yhdistää muiden IBIE:n asiakkaiden tappioihin, mikä tarkoittaa, että tappio jaetaan sinulle ja muille asiakkaille, joita asia koskee, suhteellisesti.
IBIE on jäsenenä Irlannin sijoittajien korvausjärjestelmässä (Irish Investor Compensation Scheme, ICS), joka tarjoaa korvauksia vaatimukset täyttäville sijoittajille, jos IBIE joutuu maksukyvyttömäksi. ICS on tarkoitettu yksityishenkilöiden auttamiseen, eikä se kata laitoksia eikä ammattimaisia asiakkaita. ICS:n mukainen korvaus on rajoitettu 90 prosenttiin menetetystä summasta ja enintään 20 000 euroon sijoittajaa kohti. Kattavuus suojaa sijoituspalveluyrityksen konkurssilta, ei rahoitustuotteiden markkina-arvon menetykseltä. ICS:ää hallinnoi Investor Compensation Company DAC (ICCL), joka on Irlannin vuoden 1998 sijoittajien korvauslain nojalla perustettu riippumaton elin. Lisätietoja ICS:stä ja vastauksia usein kysyttyihin kysymyksiin (kuten miten ICS toimii, mitä suojaa se tarjoaa, miten korvaushakemus jätetään jne.) saa seuraavalta verkkosivustolta: https://www.investorcompensation.ie/.
Tutustu huolellisesti asiakirjaan ”Client Assets Key Information Document”, sillä se auttaa sinua ymmärtämään, miten ja missä IBIE säilyttää varojasi, ja tuo esiin niihin liittyvät riskit. Oheisesta linkistä löydät tietoa IBIE:n asiakasvaroja hallussaan pitävistä laitoksista: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Registration_v2.formSampleView?formdb=4350.
Valuuttariski:
Arvo-osuustileihin kohdistuvat valuuttariskit liittyvät pääasiassa valuuttakurssivaihteluille altistumiseen, kun tilillä säilytetään ulkomaan valuutan määräisiä käteisvaroja tai arvopapereita.
Inflaatioriski:
Inflaatioriski on riski siitä, että hintojen nousuvauhti pienentää sijoituksen tuottoa. Sijoituksen reaaliarvo (inflaation vaikutuksella oikaistu arvo) laskee, jos inflaatio on korkeampi kuin sijoituksen tuotto.
Muut riskit:
Käteisvarojen tai arvopapereiden säilyttämiseen tililläsi liittyy muitakin riskejä, jotka sinun on syytä tiedostaa. Tutustu asiakirjaan “Risk Warnings and Information on Financial Instruments“.
Korkoja laskettaessa on muistettava, että käytetään jäljempänä oleviin tasoihin perustuvaa yhdistelmäkorkoa. Esimerkiksi yli 1 000 000 USD saldosta veloitetaan ensimmäiset 100 000 USD Tier I -korkoa, seuraavat 900 000 USD Tier II -korkoa jne. Korkomarginaalia määritettäessä käytetään asetettua viitekorkoa (BM) tai 0:n viitekorkoa kaikkien alle 0:n viitekorkojen osalta.
Korko kertyy päivittäin, ja todellinen korko kirjataan kuukausittain seuraavan kuukauden kolmantena pankkipäivänä.
Korkojen määräytymisperusteet voivat muuttua aika ajoin ilman ennakkoilmoitusta asiakkaille. Tällaisia muutoksia tehdään säännöllisesti valuuttakurssien muutosten huomioon ottamiseksi.
Seuraavassa yleiskatsauksessa näkyy debetkorko kyseisenä päivänä. Päivitämme tämän yleiskatsauksen säännöllisesti.
| Valuutta | Viitekorko alkaen 24/09/2024 | Benchmark (BM) | Debetkorko |
|---|---|---|---|
 | 4.83% | Reference Benchmark USD | 0 ≤ 100,000: 6.330% 100,000 ≤ 1,000,000: 5.830% 1,000,000 ≤ 50,000,000: 5.580% 50,000,000 ≤ 200,000,000: 5.330% > 200,000,000: 5.330% |
 | 3.402% | Reference Benchmark EUR | 0 ≤ 90,000: 4.902% 90,000 ≤ 900,000: 4.402% 900,000 ≤ 44,000,000: 4.152% 44,000,000 ≤ 180,000,000: 3.902% > 180,000,000: 3.902% |
 | 4.735% | Reference Benchmark AED | 0 ≤ 350,000: 7.235% 350,000 ≤ 3,500,000: 6.735% 3,500,000 ≤ 350,000,000: 6.235% > 350,000,000: 6.235% |
 | 4.308% | Reference Benchmark AUD | 0 ≤ 150,000: 5.808% 150,000 ≤ 1,500,000: 5.308% 1,500,000 ≤ 75,000,000: 5.058% 75,000,000 ≤ 300,000,000: 4.808% > 300,000,000: 4.808% |
 | 4.121% | Reference Benchmark CAD | 0 ≤ 130,000: 5.621% 130,000 ≤ 1,300,000: 5.121% 1,300,000 ≤ 64,000,000: 4.871% 64,000,000 ≤ 260,000,000: 4.621% > 260,000,000: 4.621% |
 | 0.87% | Reference Benchmark CHF | 0 ≤ 90,000: 2.370% 90,000 ≤ 900,000: 1.870% 900,000 ≤ 46,000,000: 1.620% 46,000,000 ≤ 180,000,000: 1.370% > 180,000,000: 1.370% |
 | 0.505% | Reference Benchmark CNH | 0 ≤ 700,000: 4.505% 700,000 ≤ 7,000,000: 3.505% 7,000,000 ≤ 350,000,000: 3.005% > 350,000,000: 2.505% |
 | 4.315% | Reference Benchmark CZK | 0 ≤ 400,000,000: 7.315% > 400,000,000: 7.315% |
 | 3.044% | Reference Benchmark DKK | 0 ≤ 120,000,000: 6.044% > 120,000,000: 6.044% |
 | 4.903% | Reference Benchmark GBP | 0 ≤ 80,000: 6.403% 80,000 ≤ 800,000: 5.903% 800,000 ≤ 38,000,000: 5.653% 38,000,000 ≤ 150,000,000: 5.403% > 150,000,000: 5.403% |
 | 4.371% | Reference Benchmark HKD | 0 ≤ 780,000: 6.871% 780,000 ≤ 7,800,000: 6.371% 7,800,000 ≤ 780,000,000: 5.871% > 780,000,000: 5.871% |
 | 6.541% | Reference Benchmark HUF | 0 ≤ 4,500,000,000: 11.541% > 4,500,000,000: 11.541% |
 | 4.151% | Reference Benchmark ILS | 0 ≤ 80,000,000: 9.151% > 80,000,000: 9.151% |
 | 6.8% | Reference Benchmark INR | All: 9.800% |
 | -0.138% | Reference Benchmark JPY | 0 ≤ 11,000,000: 1.500% 11,000,000 ≤ 114,000,000: 1.000% 114,000,000 ≤ 5,700,000,000: 0.750% 5,700,000,000 ≤ 23,000,000,000: 0.750% > 23,000,000,000: 0.750% |
 | 3.5% | Reference Benchmark KRW | 0 ≤ 120,000,000: 5.500% 120,000,000 ≤ 1,200,000,000: 5.000% 1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000: 4.500% > 24,000,000,000: 4.500% |
 | 11.018% | Reference Benchmark MXN | 0 ≤ 2,000,000: 14.018% 2,000,000 ≤ 20,000,000: 13.018% 20,000,000 ≤ 2,000,000,000: 12.518% > 2,000,000,000: 12.518% |
 | 4.405% | Reference Benchmark NOK | 0 ≤ 900,000: 5.905% 900,000 ≤ 9,000,000: 5.405% 9,000,000 ≤ 450,000,000: 5.155% 450,000,000 ≤ 1,800,000,000: 4.905% > 1,800,000,000: 4.905% |
 | 5.029% | Reference Benchmark NZD | 0 ≤ 150,000: 6.529% 150,000 ≤ 1,500,000: 6.029% 1,500,000 ≤ 150,000,000: 5.779% > 150,000,000: 5.779% |
 | 5.422% | Reference Benchmark PLN | 0 ≤ 70,000,000: 8.422% > 70,000,000: 8.422% |
 | 18.47% | Reference Benchmark RUB | 0 ≤ 660,000,000: 23.470% > 660,000,000: 23.470% |
 | 5.705% | Reference Benchmark SAR | 0 ≤ 350,000: 8.205% 350,000 ≤ 3,500,000: 7.705% 3,500,000 ≤ 350,000,000: 7.205% > 350,000,000: 7.205% |
 | 3.36% | Reference Benchmark SEK | 0 ≤ 900,000: 4.860% 900,000 ≤ 9,100,000: 4.360% 9,100,000 ≤ 454,000,000: 4.110% 454,000,000 ≤ 1,820,000,000: 3.860% > 1,820,000,000: 3.860% |
 | 2.998% | Reference Benchmark SGD | 0 ≤ 140,000: 4.498% 140,000 ≤ 1,400,000: 3.998% 1,400,000 ≤ 68,000,000: 3.748% 68,000,000 ≤ 270,000,000: 3.498% > 270,000,000: 3.498% |
 | 41.187% | Reference Benchmark TRY | 0 ≤ 250,000,000: 46.187% > 250,000,000: 47.187% |
 | 8.106% | Reference Benchmark ZAR | 0 ≤ 1,500,000: 9.606% 1,500,000 ≤ 15,000,000: 9.106% 15,000,000 ≤ 1,500,000,000: 8.856% > 1,500,000,000: 8.856% |
Vastuuvapauslauseke:
Taulukossa luetellut debetkorot ovat vaihtuvia, ja ne sisältävät IBKR:n ja LYNXin veloittamat korot vastaavasta viitekorosta. IBKR:n veloittamat korkomarginaalit voivat vaihdella tasoittain. LYNX veloittaa 0% korkomarginaalin kustakin valuutasta.
Koron määrityksessä kullekin valuutalle määritetään viitekorko. Interactive Brokers (IBKR) määrittää viitekoron perustuen lyhytaikaisiin markkinakorkoihin. Viitekorko on rajattu yleisesti käytettyjen ulkoisten viitekorkojen tai tarvittaessa pankkitalletuskorkojen ylä- tai alapuolelle.
Alla olevasta taulukosta näet nykyiset viitekorot:
| Valuutta | Benchmark (BM) | Viitekorko alkaen 24/09/2024 |
|---|---|---|
| | Reference Benchmark USD | 4.83% |
| | Reference Benchmark EUR | 3.402% |
| | Reference Benchmark AED | 4.735% |
| | Reference Benchmark AUD | 4.308% |
 | Reference Benchmark BGN | 3.738% |
 | Reference Benchmark BRL | 10.65% |
| | Reference Benchmark CAD | 4.121% |
| | Reference Benchmark CHF | 0.87% |
| | Reference Benchmark CNH | 0.505% |
| | Reference Benchmark CZK | 4.315% |
| | Reference Benchmark DKK | 3.044% |
| | Reference Benchmark GBP | 4.903% |
| | Reference Benchmark HKD | 4.371% |
| | Reference Benchmark HUF | 6.541% |
| | Reference Benchmark ILS | 4.151% |
| | Reference Benchmark INR | 6.8% |
| | Reference Benchmark JPY | -0.138% |
| | Reference Benchmark KRW | 3.5% |
| | Reference Benchmark MXN | 11.018% |
| | Reference Benchmark NOK | 4.405% |
| | Reference Benchmark NZD | 5.029% |
| | Reference Benchmark PLN | 5.422% |
 | Reference Benchmark RON | 5.205% |
| | Reference Benchmark RUB | 18.47% |
| | Reference Benchmark SAR | 5.705% |
| | Reference Benchmark SEK | 3.36% |
| | Reference Benchmark SGD | 2.998% |
| | Reference Benchmark TRY | 41.187% |
| | Reference Benchmark ZAR | 8.106% |
Efektiivisten viitekorkojen määrittelymenetelmä
Viitekorot
Viitekorot määritetään kolmivaiheisen prosessin avulla. Korot on rajattu perinteisten ulkoisten viitekorkojen ylä- tai alapuolelle. Niiden valuuttojen ja IBKR:n tytäryhtiöiden osalta, joiden osalta valuuttojen swap-markkinoiden hinnoittelu ei vaikuta asiakkaille maksettuihin tai asiakkailta velotettuihin korkoihin, ensimmäinen vaihe jätetään pois lopullisen koron määrittämisestä.
- Kysyntään ja tarjontaan perustuva markkinakorko
Markkinakorko määritellään lyhytaikaiseen valuuttakauppaan keskittyneiden swap-markkinoiden perusteella. Yhdysvaltain dollari on kaikista vaihdetuin valuutta, jonka vuoksi sen vaihtokurssia käytetään kriteerinä muiden valuuttojen vaihtokursseihin vertailussa. Vertailu toteutetaan kiinteillä, ennalta määrätyillä aikaväleillä (engl. “Fixing Time Window”).Aikavälillä pyritään jäljittelemään vaikutusta, jonka likvidit kaupankäyntiajat saavat aikaan sekä sinä aikana kertynyttä liikevaihtoa. Kiinnitetyt aikavälit vaihtelevat valuuttakohtaisesti. Kaikkien muiden valuuttojen paitsi Yhdysvaltain dollarin markkinakoron määrittämisessä käytetään parhaita osto- ja myyntitarjouksia kahdentoista suurimman valuuttakauppaa välittävästä pankista. Tyypillisesti laskelmat perustuvat Overnight (T/T+1), Tom Next (T+1/T+2) tai Spot Next (T+2/T+3) tapahtumiin. Ajanjakson sulkeutuessa nämä laskelmat lajitellaan siten, että alimmat ja ylimmät korot jätetään huomiotta ja muiden laskelmien keskiarvosta muodostuu markkinakorko. - Perinteiset viitekorot
Perinteisten viitekorot ovat yleensä ohjauskorkoja mutta joissain tapauksissa myös pankkien talletuskorkoja. Talletuskorot määräytyvät yleensä joko pankkien kyselytutkimuksen tai kysynnän ja tarjonnan perusteella. Esimerkiksi Hong Kong Interbank Offered Rate (HIBOR) -viitekorko, jolla hongkongilaiset pankit ovat valmiita lainaamaan vakuudettomasti varoja toiselle paikalliselle pankille. Yhdysvaltain dollarin Fed Funds -efektiivinen korko on puolestaan Fed Funds –markkinoilla lainattujen pankkien välisten lainakorkojen painotettu keskiarvo.G20-maiden vuonna 2013 käynnistämässä ja sääntelyviranomaisten sekä julkisen ja yksityisen sektorin työryhmien toteuttamassa viitekorkouudistuksessa (IBOR-uudistus) korvataan vähitellen pankkien kyselytutkimuksiin perustuvat korot uusilla kysyntään ja tarjontaan pohjautuvilla viitekoroilla. Esimerkiksi London Inter-Bank Offered Rate (LIBOR) –viitekorko lakkautetaan vuoden 2021 lopussa, ja se korvataan uudella markkinavetoisella viitekorolla. . - IBKR:n viitekorot
IBKR:n lopullinen viitekorko määritellään kohdan yksi ja kaksi perusteella siten, että korko johdetaan markkinakorosta, joka puolestaan rajataan perinteisen koron ylä- tai alapuolelle. Niiden valuuttojen ja IBKR:n tytäryhtiöiden osalta, joiden osalta valuuttaswapmarkkinoiden hinnoittelu ei ole merkityksellistä, lopulliset IBKR:n viitekorot määritetään käyttämällä perinteisiä viitekorkoja tai pankkitalletuskorkoja, joiden yläraja on määritelty edellä mainitulla tavalla. Korkoja voidaan muuttaa milloin tahansa ilman nimenomaista ennakkoilmoitusta, ja ne on lueteltu alla olevassa taulukossa yhdessä asiaankuuluvien valuuttojen ja viitekorkojen kanssa.
Esimerkki A
Oletetaan, että markkinakoron yön yli -viitekorko Englannin punnalle on 0,55 %. Sterling Overnight Index Average (SONIA), joka on perinteinen viitekorko, on 0,65 %. Efektiivinen viitekorko on tällöin yhtä suuri kuin markkinoiden laskennallinen korko 0,55 %, koska se on edelleen 1,00 %:n korkokaton sisällä SONIA:n ollessa 0,65 %.
Esimerkki B
Jos Kiinan Renminbin (CNH) markkinakorko on 4,5 %, mutta yön yli -viitekorko samalta ajanjaksolta olisi 1,0 %, efektiivinen viitekorko olisi rajattu 2,0 % CNH:n viitekoron yläpuolelle eli 3,0 % (1,0 % viitekorko + 2,0 % korkokatto).
| Valuutta | Viitekorko | Alaraja1 | Yläraja1 |
|---|---|---|---|
| USD | Fed Funds Effective (Overnight-Zinssatz) | 0,00% | 0,00% |
| AED | EIBOR, Emirates Interbank Offered Rate | 3,00% | 3,00% |
| AUD | RBA Daily Cash Rate Target | 1,00% | 1,00% |
| CAD | Bank of Canada Overnight Lending Rate | 1,00% | 1,00% |
| CHF | Swiss Average Rate Overnight (SARON) | 1,00% | 1,00% |
| CNY/CNH | CNH HIBOR Overnight Fixing Rate (TMA) | 2,00% | 2,00% |
| CZK | Prague ON Interbank Offered Rate | 1,00% | 1,00% |
| DKK | Danish Tom/Next Index | 1,00% | 1,00% |
| EUR | Euro Short-Term Rate (€STR) | 1,00% | 1,00% |
| GBP | Sterling Overnight Index Average (SONIA) | 1,00% | 1,00% |
| HKD | HKD HIBOR (Overnight rate) | 1,00% | 1,00% |
| HUF | Budapest Interbank Offered Rate | 1,00% | 1,00% |
| ILS | Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate | 1,00% | 1,00% |
| INR | Central Bank of India Base Rate | 0,00% | 0,00% |
| JPY | Tokyo Overnight Average Rate (TONAR) | 1,00% | 1,00% |
| KRW | Korean Won KORIBOR (1 week) | 0,00% | 0,00% |
| MXN | Mexican Interbank TIIE (28 day rate) | 3,00% | 3,00% |
| NOK | Norwegian Overnight Weighted Average | 1,00% | 1,00% |
| NZD | New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate | 1,00% | 1,00% |
| PLN | WIBOR (Warsaw Interbank Overnight Rate) | 1,00% | 1,00% |
| RUB | RUONIA (Ruble Overnight Index Average) | 3,00% | 3,00% |
| SAR | SAIBOR Saudi Arabia Interbank Offered Rate | 3,00% | 3,00% |
| SEK | SEK STIBOR (Overnight Rate) | 1,00% | 1,00% |
| SGD | Singapore Dollar SOR (Swap Overnight) Rate | 1,00% | 1,00% |
| TRY | TRLIBOR (Turkish Lira Overnight Interbank offered rate) | NO CAP | NO CAP |
| ZAR | South Africa Benchmark Overnight Rate on Deposits (Sabor) | 3,00% | 3,00% |
1 Korkokaton tai efektiivisen viitekoron sallittua poikkeamaa viitekoron ylä- tai alapuolella voidaan muuttaa milloin tahansa ilman erillistä ennakkoilmoitusta.
Osakkeiden, osakkeiden kaltaisten rahoitusvälineiden ja joukkovelkakirjalainojen lyhyeksi myyntiin liittyviin päivittäisiin kaupankäyntikuluihin ja tuottoihin liittyy kaksi tekijää:
– Lyhyeksi myynnin kaupankäyntikulut
– Korkotuottojen hyvitys (engl. short sale proceeds interest)
Lyhyeksi myynnin kaupankäyntikulut
Jos myyt arvopapereita lyhyeksi, sinulta veloitetaan luottokorkoa laina-ajalta. Arvopaperien, joiden ominaisuudet poikkeavat tavallisista arvopapereista (esimerkiksi lainattavien arvopaperien määrä on rajallinen), lainaaminen on usein kalliimpaa verrattuna vastaaviin tavallisiin arvopapereihin. Nämä lainaamisen lisäkulut vähennetään korkotuottojen hyvityksestä. Huomioithan, että tämä saattaa johtaa nettolainakorkoon, jos lainaamisen kulut ylittävät kertyneen koron. Jos haluat tarkastella tietyn osakkeen viitteellistä luottokorkoa, suosittelemme käyttämään siihen tilinhallinnassa lyhyiden osakkeiden saatavuustyökalua (Short Stock Availability Tool), joka löytyy Support-osiosta.
Korkotuottojen hyvitys
Lyhyeksi myynti saattaa kerryttää korkotuottoja. Tilit, joiden nettovarallisuus ylittää 100 000 Yhdysvaltain dollaria, ovat oikeutettuja korkohyvitykseen.
Lyhyeksi myynnistä saatavien käteissaldojen luottokorko löytyy alla olevasta taulukosta, ja se lasketaan seuraavasti:
Lyhyeksi myyntitulojen luottokorko = Viitekorko (BM) – korko.
Korko lasketaan seuraavasti: IBKR:n korko + LYNXin korko. LYNXin korko on 5 %.
| Valuutta | Benchmark (BM) | Viitekorko alkaen 24/09/2024 | Luottokorko |
|---|---|---|---|
| | Reference Benchmark USD | 4.83% | 0 – 100,000: 0.000% 100,000.01 – 1,000,000: 0.000% 1,000,000.01 – 3,000,000: 0.000% 3,000,000.01 +: 0.000% |
| | Reference Benchmark EUR | 3.402% | 0 – 90,000: 0.000% 90,000.01+: 0.000% |
| | Reference Benchmark AUD | 4.308% | 0 – 150,000: 0.000% 150,000.01 +: 0.000% |
| | Reference Benchmark CAD | 4.121% | 0 – 130,000: 0.000% 130,000.01 – 1,300,000: 0.000% 1,300,000.01 – 3,000,000: 0.000% 3,000,000.01 +: 0.000% |
| | Reference Benchmark CHF | 0.87% | 0 – 90,000: 0.000% 90,000.01 +: 0.000% |
| | Reference Benchmark GBP | 4.903% | 0 – 80,000: 0.000% 80,000.01+: 0.000% |
| | Reference Benchmark HKD | 4.371% | 0 – 780,000: 0.000% 780000.01: 0.000% |
| | Reference Benchmark MXN | 11.018% | 0 – 2,000,000: 0.000% 2,000,000.01+: 2.018% |
| | Reference Benchmark SEK | 3.36% | 0 – 900,000: 0.000% 900,000.01+: 0.000% |